深耕绿色金融,為高質量發展注入“绿色”動能
文 / 本刊記者 郑岩绿色金融，强调在金融業務中關注生态环境保护和社會持续發展的绿色經营理念，并将此理念落實于各项金融勾傍邊，旨在促進人與自然的和谐共生，實现金融經濟和生态环境的可持续發展。中間金融事變會议和中間經濟事變會议提出，優化資金供给结構，把更多金融本錢用于绿色發展；深入鞭策生态文明拔擢和绿色低碳發展，引导金融機構加大對绿色轉型的支持力度。對绿色金融的重點發展方向做出了大白安排。
多年来，工商銀行积极践行绿色發展理念，持续敦促绿色金融纵深發展。一方面，加大對绿色發展的資金支持，助力稳妥鞭策碳达峰、碳中和；此外一方面，不断優化绿色金融产品和處事體系，完善ESG打點體系和暴露體系，更好地满足經濟社會绿色低碳轉型需求。2023年，工行绿色貸款余額率先打破5万亿元，余額、增量均居行業第一，有效發挥了“頭雁传染感動”。近日，就绿色金融的經营思路、實践布局和成久远景，工商銀行信貸與投資打點部首要负责人李夺接收了本刊專访。
“工行對立系统觀念，分身鞭策绿色金融發展。”在李夺看来，以计策為鞭策器，以政策為导向舵，可以也许保證金融機構在内部达成共识、统一行動、低沉風险、稳定预期，是绿色金融持续發展的根抵。
计策方面，工行是國内最早提出并践行“绿色信貸”理念的大型銀行，将鞭策绿色信貸拔擢纳入全行长期發展规划，并将绿色金融上升至全行计策高度分身敦促。建立了较為完整的绿色金融治理架構，形成了董事會统一率领、打點层牵頭鞭策、各部門分工协作、分支機構創新落地、全員共同除痘藥膏,参與的绿色金融计策鞭策體系。
政策方面，工行中和通水管,制定了16個板块50個行業的投融資政策，全面突出“绿色”导向，不断加大不同化政策支持及管控力度。在企業维度，将企業技術、环保、能耗等指標嵌入重點行業客户及项目選擇標准；在行業维度，将清洁能源、绿色交通、生态修复、节能环保等重點范围定位為积极或适度進入類行業，配套經濟成本占用、授权、定價、范畴等不同化打點法子。
在计策共识、政策落地的底子上，工行扎實鞭策“雙碳”事變，加大對清洁能源等绿色財富的投融資支持，不断創新绿色轉型相關产品和處事，有效提升了绿色金融综合處事能力。工行绿色貸款余額稳居同業首位，“工銀绿色銀行+”品牌影响力不断扩大。2023年，工行的明晟（MSCI）ESG评级提升至AA级，是境内首家达到该评艾灸罐,级的上市銀行。
将绿色金融全面融入各類金融處事，是工行践行金融處事绿色轉型的有效举措。李夺介绍，在投融資方面，前瞻调處投融資布局和结構，大力支持清洁能源等重點范围，以企業环保等指標為准绳，配套不同化政策支持。例如，貸款支持某大型石化集團拔擢國内首個百万吨级CCUS（碳捕集、把持與封存）项目，项目建成後估量每年可“吸收封存”二氧化碳100万吨，相當于植树900万棵或60万辆經濟型轿車停開一年；創新推出“碳減排挂钩”貸款产品，将貸款利率與客户碳減排绩效挂钩。在其他金融處事方面，不断拓展绿色金融综合處事覆盖面。例如，在手機銀行中上线個人碳账户，以绿色积分兑換鼓舞鼓励绿色消费；業内率先建立OFD云回单、云對账處事模式，助力企業客户經過進程財務数字化轉型實现绿色降碳。
工商銀行對立以金融之笔绘就高質量發美容儀器公司,展绿色生态底色，持续加快绿色投融資創新步伐。圖為湖北分行支持的國能长源随县百万千瓦新能源多能互补基地一期400MW项目
經過進程布局金融产品和處事，可以引导和促進社會本錢向绿色財富和可持续發展范围勾當，實现這一過程的關键是“供给”。“工行积极践行‘绿水青山就是金山銀山’的理念，經過進程深化绿色金融产品和處事創新，不断豐富绿色金融产品供给。”李夺表示，综合利用信貸、债券、基金、理財、投資等多種金融工具，是拓展金融處事和生态保护融合宽度和廣度的有力举措。
绿色信貸方面，工行推出碳排放权抵質押貸款、可再生能源补贴确权貸款等創新产品，并结合各地區不同化特點，以特色产品支持地方特色绿色財富發展。例如，湖州分行深度参與并敦促建立全國首個县级竹林碳汇收储交易平台——安吉两山竹林碳汇收储交易平台，針對农户和村集團、竹林碳汇收储方及用汇企業的不同需求，分袂推出“碳汇共富貸”“碳汇收储貸”“碳汇惠企貸”等多款創新产品，經過進程绿色信貸處事拓宽“绿水青山”向“金山銀山”的轉化通道。
绿色债券發行方面，工行于2017年建立绿色债券框驅蚊神器,架，累计發行8笔境外绿色债券，先後获得13项國際奖项。在境内市場累计發行4期绿色金融债券，2022年在全國銀行間债券市場告成發行境内首单碳中和绿色金融债券100亿元。2023年11月，在全國銀行間市場告成發行500亿元绿色金融债券，募集資金首要投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、底子行動辦法绿色升级、绿色處事等绿色財富项目。這美白牙膏,是工行落實中間金融事變會议安排，高質量促進绿色金融發展，做實做细“五篇大文章”的重要举措。
绿色债券承销方面，工行在市場中首批開展了碳中和债券、可持续發展挂钩债券、轉型债券等绿色债券創新品種承销業務，主承销國内首单获得國際氣候债券倡议组织（CBI）贴標認證的碳中和债券、全國首单自贸區绿色車貸資产支持證券、全國首单碳排放权绿色資产担保债券。截至2023年6月，主承销绿色债券21只，主承销范畴404.71亿元，募集資金1807.33亿元，全部投放于清洁能源、绿色發展等范围，有效支持經濟绿色發展。
绿色基金方面，工銀瑞信在“研、募、投、管、退”關键环节嵌入ESG评價體系。始终關注上市公司在环境保护等方面的暗示，經過進程综合负面筛選、正面筛選和ESG整合等多種计策，将ESG投資理念融入投資决定规划流程。
绿色理財方面，工銀理財多维度開展绿色金融投資，积极试探碳中和資产設置設备安排指数與绿色金融理財产品范围的處事創新，获《亚洲銀内行》“绿色可持续金融最佳資产打點产品奖”。综合利用债和股、非標和標等多種工具，积极處事財富结構低碳化和绿色技術財富化，大力支持清洁能源等重點范围，創新推出3只ESG主題理財产品。
绿色投資方面，截至2023年6月，工銀投資在绿色金融范围的投資余額為496亿元，占比26%，较2022年末提高5個百分點。在新增投資中，新能源發電及其上游等绿色金融范围投資金額31亿元，占比33%，较2022年末提高近7個百分點。其中風電光伏等新能源發電財富链板块投資金額23亿元，占比27.6%，较2022年末提高16.5個百分點。
“我們持续豐富绿色金融产品供给，目標是實现全产品、全链条支持绿色發展。”李夺進一步介绍，截至目前工行境外累计發行199亿美元、境内累计發行800亿元人民币的绿色金融债券，绿色投融資各项首要指標均保持市場领先，取得了多個“首發”“首批”創新成果。
發展與安全是商業銀行經营打點的永恒主題，绿色金融也不例外。ESG風险打點體系可以也许帮手企業更好地應對外部風险和挑战，提高經营稳健性和竞争力。按照“主動防、智能控、全面管”的路径，工行構建了较為完善的ESG風险打點體系。例如，創始投融資绿色分類打點，推出同業首個投融資绿色指南，率先建立ESG風险智能化管控機制。同时，工行進一步加大了對氣候風险、生物多样性風险等新型环境風险的研讨试探。
以往，銀行對信用風险、操作風险、市場風险和國别風险等传统風险较為熟悉，随着社會治理的深入，風险呈现多样性态势，新型風险不断呈现，風险识别難度加大。其中，與系统性風险接洽瓜葛紧密的氣候風险备受國内外监管機構及商業銀行重视。李夺向記者介绍了相關打點重點。
其一，强化识别氣候風险。中國地域辽阔，极端氣候形态、氣候風险的地區不同性较大，社會危害不同。商業銀行應加强氣候風险识别能力，积极對接相關風险根源的研讨機構、数据储存機構，在数据层面前瞻了解各地區氣候异常變化。
其二，做好壓力测试围绕風险可能變成的损失，完善基于数据和模型的壓力测试體系，只有對風险做出准确识别并展開足够的壓力测试，才能加倍有效地消除不愿定性。
其三，制定一整套完善的運行保障機制。总分支行按照不同侧重點组成协同事變體系。总行层面，在法例、数据、技術层面积极赋能，输出危SEO,害预测模型，并充分了解地域极端氣候風险的分布形态，按區域與分行對接，组成结構化的模型體系。具體到支行，则哀求從業@职%c86zD%員對危%466Pa%害@要有足够的敏感性，第一时辰對预警旗帜暗号积极做出有效應對。
“ESG風险打點對工行的社會属性、社會责任提出了更高哀求。”李夺强调，“我們极力将風险预警信息更加及时有效地奉告客户，帮手客户提升風险适應能力，规避風险损失。”
工商銀行贵州省分行践行“绿水青山就是金山銀山”的理念，做好“水文章”，為贵州省骨干水源工程项目累计發放貸款近90亿元。圖為该行支持的马岭水库大坝全景
深耕國内绿色金融處事的同时，作為具有全球影响力的金融機構，工行积极参與連系國在可持续金融范围的國際互換與合作，助推绿色金融跨境投融資合作，敦促落實連系國可持续發展目標。
作為唯一中資機構、核心事變组成員，工行深度参與告终合國《负责任銀行原则》起草事變，從發展中國家國情出發，提出诸多建议并被采纳，為绿色金融范围國際原则制定贡献了聪明；牵頭起草《氣候和睦銀行北京倡议》，是我國初度主导提出的支持金融機構應對氣候變化的國際性倡议，為未来金融機構鞭策绿色金融和可持续發展供應了重要遵照和自律参考；颁布《“一带一块兒”绿色金融（投資）指数報告（2023版）》nba即時比分,，為企業及金融機構掂量绿色發展水平、挖掘绿色投資機會供應了完备的评價辦法和量化工具，引导金融本錢流向“一带一块兒”共建國家绿色范围拔擢。
“中間經濟事變會议和中間金融事變@集%f2FFU%會對成%Q6A85%长@绿色金融提出了更高的哀求。”谈及绿色金融發展愿景，李夺表示，工行将紧紧围绕做精做深“五篇大文章”，聚降三高保健品,焦主责主業，注重投融資总量稳、结構優、處事准、成果實，把更多本錢投向绿色轉型等重點范围和薄弱环节，不断拓宽绿色金融處事内涵和外延，持续敦促绿色金融體系提档升级，极力讓金融活水成為绿色之水、生态之水，精准滴灌绿色經濟，全面處事美丽中國拔擢。
為达上述目標，李夺向記者介绍了下一阶段绿色金融的發力方向。一是打造豐富多元的绿色金融處事體系，一體處事好減污、降碳、扩绿、增长。二是健全更加全面系统的绿色金融打點體系，不断提高高質量绿色金融處事能力。三是积极為全球绿色發展古迹贡献聪明和蔼力，深護手霜推薦,化绿色金融國際互換合作，积极参與構建全球绿色金融發展倡议和標准，敦促構建公平合理、合作共赢的全球环境治理體系。
（此文刊發于《金融電子化》2024年2月上半月刊）
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