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標題: 厦门自贸片区发布首批27个金融创新案例 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2020-7-20 20:07
標題: 厦门自贸片区发布首批27个金融创新案例
中国证券网讯（记者宋薇萍）记者29日从福建自贸区官方网站得悉，福建自贸区厦门片区管委会结合厦门市金融办、人民银行厦门市中间支行、厦门银监局、厦门证监局、厦门保监局，近日结合公布了厦门片区建立以来的首批27个金融立异案例。

首批27个金融立异案例凸显对台特点，包含率先创建跨海峡人民币代办署理清理群、展开对台跨境人民币贷款试点、两岸通速汇快顺省、代办署理台湾地域银行债券买卖和开设绿色通道，鞭策台资银行落户自贸实验区等行动。

据先容，厦门片区率先在天下创建跨海峡人民币代办署理清理群，鞭策代办署理清理群成为两岸金融机构展开结算、清理、融资、担保等综合性、全方位金融互助的通道。截至2015年12月尾，已有72对厦门和境外银行机构签定人民币代办署理清理协定，开设了72个账户(此中台湾地域44个)，打点人民币清理537.88亿元。今朝农行、建行、安全银行在厦设立了两岸人民币清理中间。下一阶段，将把清理群建成综合性、全方位跨境金融同行互助平台。

别的，在摸索资产证券化方面，厦门片区也率先试水，2015年11月26日，厦门屯子贸易银行作为今朝设在福建自贸实验区内独一一家法人银行，在天下银行间债券市场乐成刊行厦门辖区首单信贷资产支撑证券（厦门农商银行普盈2015年第一期消费信贷资产支撑证券），该期资产支撑证券以厦门农商银行零售资产为标的，刊行范围约6亿元，刻日3年，将有助于银行盘活存量资产，提高中心营业收入，同时对自贸实验区内的金融机构展开自立立异、拓宽资产应用渠道具备先行的树模意义。

在跨境双向人民币资金池营业方面，厦门片区也有相干行动助力自贸实验区企业。据先容，厦门片区内金融机构充实操纵跨境双向人民币资金池营业准入门坎大幅低落的契机，积极其自贸实验区内企业打点相干营业，使其能自立兼顾设置装备摆设境表里人民币资金。如建行厦门市分举动自贸实验区内某跨国团体打点了跨境双向人民币资金池营业，乐成归集资金5.55亿元人民币。下一步按照《中国人民银行关于金融支撑中国（福建）自由商业实验区扶植的引导定见》精力，厦门片区内跨境双向人民币资金池营业政策将进一步优化。

与此同时，厦门农商行约请上海自贸实验区钻研范畴的专家，在厦门片区摸索设立厦门自贸实验银行。

业内助士认为，跟着中国人民银行等单元出台《关于金融支撑中国（福建）自由商业实验区扶植的引导定见》和厦门片区外汇办理施行细则的落地，厦门片区金融立异的政策情况正在不竭优化。上述金融立异案例的公布，将能更好地阐扬树模动员效应。

附：详细案比方下：

一、率先创建跨海峡人民币代办署理清理群

率先在天下创建跨海峡人民币代办署理清理群，鞭策代办署理清理群成为两岸金融机构展开结算、清理、融资、担保等综合性、全方位金融互助的通道。截至20台中汽車借款,15年12月尾，已有72对厦门和境外银行机构签定人民币代办署理清理协定，开设了72个账户(此中台湾地域44个)，打点人民币清理537.88亿元。今朝农行、建行、安全银行在厦设立了两岸人民币清理中间。下一阶段，将把清理群建成综合性、全方位跨境金融同行互助平台。

二、展开对台跨境人民币贷款试点

2015年7月，人民银行总行授权在厦展开对台跨境人民币贷款试点，为厦门企业特别是中资企业斥地了一条直接向境外融资的通道，有益于放宽企业境外融资渠道和低落企业融资本钱，有益于银行展开结算、担保和咨询等办事。签约典礼上共有12对厦门企业、台湾银行机谈判厦门银行机构告竣12项跨境人民币贷款三方互助意向协定，签约金额20.05亿元，存案金额2.97亿元，提款金额2.97亿元。该项营业占天下三个试点区域对台跨境人民币贷款总量的85%，表现了厦门对台金融办事加倍活泼的特色，为下阶段在自贸实验区展开本外币全口径跨境融资宏观谨慎办理试点堆集了有利履历。

三、跨境双向人民币资金池营业助力自贸实验区企业

厦门片区内金融机构充实操纵跨境双向人民币资金池营业准入门坎大幅低落的契机，积极其自贸实验区内企业打点相干营业，使其能自立兼顾设置装备摆设境表里人民币资金。如建行厦门市分举动自贸实验区内某跨国团体打点了跨境双向人民币资金池营业，乐成归集资金5.55亿元人民币。该营业知足跨国企业团体按照本身谋划和办理必要，在境表里成员企业之间展开资金余缺调济和归集营业，便于团体举行境表里资金集中调配和放置，削减资金闲置，提高资金利用效力，低落资金本钱。下一步按照《中国人民银行关于金融支撑中国（福建）自由商业实验区扶植的引导定见》精力，厦门片区内跨境双向人民币资金池营业政策将进一步优化。

四、开创保税展现买卖内销货品电子化分段担保模式

厦门建行和厦门海关、电子港口互助开辟保税展现买卖内销货品电子化分段担保项目体系，天下开创了分段担保新模式，解决了企业在展开保税展现买卖等营业时，货品出区必要供给税款担保占用大额资金本钱的问题，加倍高效便捷地为企业供给办事。在此模式之下，保税展现买卖担保金付出由月供变日供，相较以前，能节省50%的担保金利钱付出。

五、简化常常项目外汇出入流程

厦门片区内金融机构贯彻落实《推动中国（福建）自由商业实验区厦门片区外汇办理鼎新试点施行细则》，在真实、正当买卖根本上，自贸实验区货品商业外汇办理分类品级为A类的企业外汇收入无需开立待核对账户。自贸实验区内多家银行已为区内A类企业打点了常常项目结算账户直接入账，均未颠末待核对账户，有用简化了收汇流程，晋升商业便当化水平，为区内企业带来便捷的本色利好。

六、外债意愿结汇营业乐成打点

按照《推动中国（福建）自由商业实验区厦门片区外汇办理鼎新试点施行细则》，自贸实验区内企业（不含金融机构）外债资金可履行意愿结汇。今朝，区内多家银行已为其客户打点了外债意愿结汇营业，冲破了本来外资企业外债资金按实需结汇的做法，有益于企业更好地管控本身的汇率危害，加倍自立机动地应用资金。

七、首笔融资租赁企业境外筹资转贷款乐成落地

2015年12月，扶植银行厦门分举动区内某大型融资租赁企业打点境外筹资转贷款营业，引入1.3亿美元10年期的低本钱资金，并凸起了三项第一的立异效应：成为厦门市得到国度发改委中持久外债指标切块办理授权后批复的第一个项目，有用操纵区域国际中持久贸易贷款额度解决企业自有外债额度不足问题。成为福建自贸实验区厦门片区建立以来第一笔中持久租赁融资营业，为飞机等大型装备融资供给了新路子。成为厦家世一笔境外筹资转贷连系海内保理的组合产物，经由过程做产物加法，立异买通国际海内融资链条，解决融资企业授信额度不足问题，低落企业融资本钱。

八、乐成刊行首单信贷资产支撑证券，在资产证券化方面率先试水

2015年11月26日，厦门屯子贸易银行作为今朝设在福建自贸实验区内独一一家法人银行，在天運動世界,下银行间债券市场乐成刊行厦门辖区首单信贷资产支撑证券（厦门农商银行普盈2015年第一期消费信贷资产支撑证券），该期资产支撑证券以厦门农商银行零售资产为标的，刊行范围约6亿元，刻日3年，将有助于银行盘活存量资产，提高中心营业收入，同时对自贸实验区内的金融机构展开自立立异、拓宽资产应用渠道具备先行的树模意义。

九、推出区内企业集中汇总征税通关保函营业

中国银行跟进海关商业便当化行动，推出区内企业集中汇总征税通关保函营业。该营业的重要晚上兼職工作, 立异点在于企业舶来品物通关时，海关不打印税单征税，在扣除与应缴税款响应金额的保函信誉额度后，即打点货品放行手续，企业将当月的应缴税款递延至次月前5个事情日缴交。经由过程向海关申请合用这一模式，并在银行开立关税保函，收支口企业可大幅收缩舶来品物从申报到什物放行的时候，并响应低落企业的人工和财政本钱。该营业帮忙企业实现一份电子保函区域内通用，大幅简化了企业关税的缴纳流程，提高企业通关效力。

十、引入第三方仲裁机制，立异保险胶葛处置模式

2015年9月，人保财险厦门市分公司在厦门片区启动金额为1000万元的保险立异营业消费者保障基金，针对自贸实验区保险营业，对因保险立异营业激发的理赔胶葛，交由中立第三方厦门仲裁委举行仲裁，仲裁成果为理当赔付的，该基金在判决书见效后七日内直接将保险补偿金钱付出给消费者，确保消费者实时、公允得到保险赔付，有用庇护保险消费者的正当权柄。

十一、搭建小微企业出口信誉保险平台

厦门信保与厦门电子港口信息平台互助，在福建自贸实验区国际商业单一窗口搭建小微企业出口信誉保险平台，在平台上出口企业可以快速便捷地实现与厦门信保投保和续保的信息互通，从而大幅低落企业投保的人力本钱，厦门信保也能够随时举行危害信息的公布和提醒，进一步晋升办事的效力和质量。

1二、展开交通变乱综合办事立异试点

由自贸委、市公安局、厦门保监局结合发文，展开交通变乱综合办事立异试点，在自贸实验区表里的重点路段，由保险行业协会组织的专业查勘定损@职%L6T37%员对门%98E5H%路@上产生的交通变乱举行快速处置，经由过程斥地微信定责绿色通道、保留变乱证据，保险公司互认放哨职员定损成果，有用提高交通变乱处置效力，保障有关门路的通顺。

1三、优化自贸实验区内金融机构准入轨制

厦门保监局出台《中国（福建）自由商业实验区厦门片区高档办理职员存案办理法子》，取缔区内支公司高管职员任职资历的事先审批。厦门银监局出台《关于简化中国（福建）自由商业实验区厦门片区内银行业金融机谈判高管准入方法的施行细则（试行）》，对区内银行分行级如下机构及其高管准入由事先审批改成过后陈述，一是在辖内设立分行级以上机构的贸易银行便可依陈述制在区内新设机构或申请搬家入区，而无需在自贸实验区内设立分行级以上机构作为办理行。二是片区内机构搬家不受行政区划限定，岛内机构搬家入自贸实验区也合用陈述制。

1四、操纵全世界授信模式低落跨境贷款本钱

中国银行厦门分行联动中银香港为区内企业打点海外直贷9600万元人民币；渣打银行厦门分行结合台湾渣打银举动企业打点无典质无担保的纯信誉跨境人民币贷款1亿元，上述营业均采纳全世界授信模式，由中银香港及台湾渣打银行直接授信，省去了境内结算银举动企业开立融资性保函的环节，为企业节流了担保本钱，有用拉低了现实的融资利率，同时削减境外贷款银行的贷后办理本钱，加速了营业审批打点的流程。

1五、航易贷开启航运金融新模式

经由过程自贸实验区内的厦门航交所平台，由银行、保险公司、船公司配合互助推出航易贷项目，应用船东+银行+保险+大众信息平台的航运金融新模式，助力航运财产成长和东南国际航运中间航运要素会聚，前端由船公司举荐优良货代企业，航交所大众信息平台挑选审核供给参考，保险公司为货代企业供给增信办事，银行审贷后供给信贷资金支撑，有用解决货代企业融资难的问题。

1六、立异工厂基金助推区内小微企业创业立异

连系厦门片区两岸青年创业立异创客基地扶植推动，厦门市财产指导基金与知名投资人李开复师长教师领衔的立异工场所作倡议设立范围8.5亿元的厦门立异工厂基金，将重要投向早中期互联网范畴项目，助力自贸实验区小微企业创业立异。

1七、开设绿色通道，鞭策台资银行落户自贸实验区

厦门银监局踊跃鼓动勉励更多台湾地域银行及其金融机构到厦门片区成长，斥地台资银行准入事情绿色通道，提高打点审批效力，指导台资银行承接银监会对外资银行的简政放权政策盈利。2015年12月台湾中国信任贸易银行来厦设立分行获银监会核准，将来该行厦门分行开业便可申请创办周全人民币营业，成为第一家落户厦门片区的台湾地域银行。

1八、新台币现钞兑换办事公众

厦门银行与台湾银行上海分行正式签订了《打点大陆新台币现钞兑换营业协定》，成为大陆首家新台币现钞清理营业加入行，厦门银行今朝有17家支行、4家分行可以打点新台币现钞兑换营业。同时，厦门银行作为大陆地域新台币储蓄最充沛的银行之一，为市民供给便利、快捷的小面额新台币现钞兑换办事，随到随兑，代价优惠。

1九、台商转型基金促成台资企业转型成长

厦门金圆团体部属的厦门市创业投资有限公司与台湾蓝涛亚洲团体、海投团体规划在厦门片区内合股建立基金办理有限公司，并倡议设立台商转型基金，基金范围3-5个亿，将多渠道召募大陆境内资金和境外资金，用于搀扶台商在大陆地域的品牌成长、投资台商及大陆立异型企业、促成台资和大陆企业的互助。

20、自贸实验区内信誉盘问便当化

人民银行厦门市中间支行在区内银行网点设置信誉陈述姑且盘问点，供给人民银行企业及小我信誉信息根本数据库信誉信息盘问办事，并在自贸实验区行政办事大厅设置小我信誉陈述自助盘问机具，供给小我信誉陈述自助盘问办事，成为天下第二个在自贸实验区供给信誉信息并行盘问办事的片区。

2一、开创税银互动，助力小微企业融资

税务、人行、发改结合创建银税信誉信息同享机制，对支撑纳税诚信中小微企业融资成效显著的贸易银行举行再贴现、再融资等，阐扬货小琉球二天一夜套裝行程,泉乘数效应。截至今朝已笼盖20家中资银行，全市已有822家企业经由过程该项目得到了12.83亿元的纳税信誉贷款。

2二、建立银保四方融资新模式

厦门信保、厦门工行经由过程四方协定和应收账款让渡等方法买通自贸实验区企业与台资银行的互助渠道，帮忙区内企业获得低本钱资金。详细流程为：出口企业将投保后的应收账款连同保险权柄让渡给工商银行，工商银行再将其二次让渡给境外的台湾银行，从而实现出口企业应收账款的商业融资。在该融资模式下，一是资金的现实供给方为台湾银行，本钱较低，有用低落了出口企业的融资本钱；二是不必要占用海内银行对出口企业的原有授信，从而放大了海内银行对优良出口企业的授信；三是经由过程应收账款的二次让渡，台湾融资银行得到了应收账款及其保险权柄知足了其危害规避的需求，从而买通了融资渠道。

2三、两岸通速汇快顺省

厦门银行与台湾计谋投资者台北富邦银行联手，配合推出两岸通速汇办事，大幅晋升两岸汇款办事质量。产物具快、顺、省三大特色，即当天汇出，当天到账、汇款全额到账和单笔营业汇款用度仅人民币100元。厦门银行两岸通速汇大幅晋升了厦门银行在两岸经贸来往方面的金融办事品格，成为两岸汇款的便当通道。

2四、代办署理台湾地域银行债券买卖

厦门银行作为厦门法人金融机构和银行间债券市场结算代办署理人，协助台湾日盛国际贸易银行获批进入银行间债券市场展开债券买卖，同时开立了厦门市首个境外加入行人民币特别账户，并乐成代办署理日盛银行举行银行间债券市场买卖，于第二天完成交割。这是厦门市首笔境内代办署理举动境外加入行代办署理债券买卖和结算的营业，鞭策两岸人民币金融营业互助再上新台阶。

2五、设立离岸营业办事中间，实现跨境客户一站式办事

厦门交行设立交通银行厦门离岸（对台）营业办事中间，实现了对跨境客户的一站式办事，使客户在厦门分行便可以提交涵盖在岸、离岸项下的各项营业，晋升营业打点效力，低落沟通本钱。截至今朝，厦门交行已协助交通银行总行打点离岸金融营业，办理近1700个离岸客户。

2六、百亿范围财产指导基金助力厦门片区财产增加

厦门金圆投资团体部属的厦门市创业投资有限公司受托办理范围超百亿元的厦门市财产指导基金，参股天下最大的贸易化母基金前海股权投资母基金，成为当局指导基金和贸易化母基金互助双赢的典型。截至日前，指导基金首批7只财产子基金参股方案已获批，第二批还拟参股11只子基金。子基金中，坚果兄弟创投基金已顺遂完成召募，注册建立在厦门片区，并已投资多家厦门企业。这将有用促成自贸实验区内软件信息、生物医药、文化创意、节能环保等财产的成长。上述18只财产子基金合计范围119.53亿元，可动员千亿范围的社会本钱，有助实现财产转型进级。

2七、摸索设立厦门自贸实验银行

厦门农商行约请上海自贸实验区钻研范畴的专家，建立厦门自贸实验银行课题组，钻研自贸实验区立异凹地内的转型立异之路。一是将3家位于厦门片区内的支行网点定位为出力自贸实验区专业办事的特点支行，并充实阐扬区内总行及支行间的联动上风，以3家专业支举动窗口，立异求变，为自贸实验区的扶植供给专属的金融办事；二是建立了口岸物流金融部、城镇开辟金融部、市政公用金融部，@增%P11Xo%强对特%8362O%点@财产金融办事模式的摸索，支撑自贸实验区内民生经济的可延续成长。三是与台湾多家金融机构创建营业接洽，并立异推出离岸通，提早结构自贸实验区FTN项下营业。

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