典當行業监管规定

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第一条為進一步提高典當行業监督工作程度,规范典當企業谋划举动,促成典當行業康健延续成长,充實阐扬典當行業在社會經濟成长中的感化,根据《典當辦理法子》(商務部、公安部令2005年第8号)及有關法令律例,制订本划定。

第二条典看成為特别工商行業,各级商務主管部分要從促成經濟社會成长和保护社會經濟秩序大局动身,正确掌控典當行業在社會經濟成长中的定位,加强辦事意識,不竭完美羁系系统,依法從严行使羁系职责,确切做好典當行業监督工作。

第三条各级商務主管部分應加大現场查抄和不按期抽查羁系力度,采纳如下方法展開监督工作:

(一)按期审核阐發典當企業财政報表等;

(二)操纵典當行業羁系信息體系举行羁系与阐發;

(三)現场查抄;

(四)约谈典當企業重要賣力人和高管职員;

(五)引入管帐师事件所、状师事件所等中介機構介入核對;

(六)按照投诉、举報或上级構造请求举行核對;

(七)其他羁系方法。

第四条器重阐扬行業协會感化。支撑行業协會增强行業自律和依法保护行業权柄,配合抵制行業内不合法竞争举动,共同相干部分增强羁系,保护规范有序、公允竞争的市场情况。

第二章  羁系责任

第五条典當行業监督工作履行分级辦理、分级賣力的原则,進一步强化属地辦理责任。

第六条商務部賣力推动天下典當行業的监督工作,鞭策典當行業法令系统扶植,制订并组织施行典當行業成长计划和结構方案,钻研制订典當行業羁系政策、轨制、典當企業谋划法则,摆设有關事情,并按照必要展開查询拜访和查抄,引导处所商務主管部分增强對典當行業的监督工作和行業协會等自律组织的事情。

第七条省级商務主管部分(含规划单列市)對當地區典當行業羁系賣力,制定并组织施行當地區监督工作政策、轨制和事情摆设,對《典當谋划允许证》和當票举行辦理;創建典當行業重大事務信息傳递機制、危害预警機制和突發事務應急处理预案;展開各类方法的羁系、查抄事情,每一年抽选很多于20%的典當企業举行現场查抄。

第八条地市级(含直辖市區县、省管县)商務主管部分賣力當地區典當行業的平常羁系,創建現场查抄和约谈轨制,實举措態羁系和全進程监視,實时预警和防备危害,重點监視典當企業谋划合规性和营業、财政数据真實性,實时防备和改正违规违法举动,展開各类方法的监督工作,每半年最少對本行政區域内典當企業举行一次現场查抄。

第九条县级(市、區)商務主管部分應增强對本行政區域内典當企業的监視查抄,重點举行現场查抄,共同省、地市级商務主管部分做好典當行業监督工作。

第十条各地商務主管部分要按羁系职责增强羁系步队扶植,明白分担带领,配备羁系职員,增强典當羁系和营業培训,提高羁系职員本質。

第十一条各地商務主管部分要明白详细羁系责任,在准入审批、平常羁系、年审等环节創建谁审批谁賣力、谁羁系谁賣力的责任轨制,創建审批、查抄、年审等环节的审批具名轨制,以明白羁系责任。

第十二条創建监督工作嘉奖和责任究查機制。商務部及省级商務主管部分要對监督工作優异单元和小我举行表扬;各地商務主管部分要對羁系失职和羁系不到位造成重大负面影响的单元或小我,依照有關划定究查其责任。

第十三条各级商務主管部分要提高辦事意識,在展開羁系、查抄事情时要公道耿介,严禁借查抄之機吃、拿、卡、要,攫取不合法长处。

第三章  准入辦理

第十四条省级商務主管部分要依照《行政允许法》、《典當辦理法子》等法令、规章的划定,按照科學成长、公道结構、严酷把關、明白责任、公然透明、公道耿介的原则把好典當企業市场准入關,增强廉政扶植,完美审批轨制。

第十五条典當企業的准入要合适商務部的行業成长计划和结構方案。省级商務主管部分按照商務部行業成长计划和结構方案,連系本地現實环境制订处所典當行業成长计划,展開年度新增典當行及分支機構设立事情,将设立审批成果實时報商務部存案并用得當方法予以通知布告。

第十六条各地商務主管部分應严酷依照《典當辦理法子》和商務部有關文件划定审核典當企業设立申请,掌控如下羁系请求:

(一)法人股理當相對于控股,法人股东合计持股比例占全数股分1/2以上,或第一大股东是法人股东且持股比例占全数股分1/3以上;单個天然人不克不及為控股股东。

(二)严酷审核法人股东是不是具有以貨泉出資情势實行出資许诺的能力。法人股东應在商務主管部分指定的若干家范围较大、信用较好的管帐师事件所當选择审计单元,出具审计陈述;應有缴纳業務税和所得税記實。

(三)天然人股东應為栖身在中華人民共和國境内年满18周岁以上有民事举动能力的中國公民,無犯法記實,信誉杰出,具有响應的出資氣力。

(四)出資人應出具许诺书,许诺自發遵照典當行業相干法令律例,遵照公司章程,增强监視辦理,不從事不法金融勾當,包管入股資金来历正當,不以别人資金入股。

(五)優先成长谋划规范、氣力雄厚、本钱充沛、信誉杰出、具有延续红利能力的法人企業设立典當企業。

(六)有對外投資的法人股东企業,應许诺照實申報持久股权投資。

第十七条地市级(含直辖市區县、省管县)商務主管部分要把好申请设立典當企業的初审關,對申请者的現實环境和拟设典當企業的场合举行核實。

第十八条各地商務主管部分要严酷审核典當行出資人資金来历的正當性,谨防以假貸資金入股、以别人資金入股等。對核准设立的新增典當行要延续跟踪半年以上并监視是不是存在抽逃注册資金环境。

第四章  平常谋划辦理

第十九条各级商務主管部分要重點對不法集資、超范畴谋划、吸取存款或變相吸取存款、成心收當赃物、违规打點股票典當营業等违规违法举动增强监視查抄,發明上述违规违法举动當即改正、处置。

第二十条在举行現场核對时,應查抄典當企業是不是在谋划场合吊挂《典當谋划允许证》、《特種行業谋划允许证》、《工商業務执照》,公然谋划范畴和收费尺度,自發實行告诉义務。

第二十一条增强對典當企業資金来历和應用的羁系。严酷财政報表中應收及應付金钱的核對。

典當企業的正當資金来历包含:

(一)做生意務主管部分核准的注册資金;

(二)典當企業谋划红利;

(三)依照《典當辦理法子》從贸易银行得到的必定数目的貸款。

典當企業只能用上述資金展開質、典質典當营業及判定评估、咨询辦事营業。

第二十二条增强對银行存款和現金的监視辦理。地市级商務部分應监控本行政區域内典當企業的資金流向,對典當行银行開户账户举行存案挂号,抽查典當企業的银行產生额對账单和現金,避免呈現資金抽逃、违规融資。現金辦理要合适《現金辦理暂行条例》和《人民银行结算账户辦理法子》等相干律例、规章,注意增强現金平安辦理。

第二十三条重點增强典當企業与其股东的資金来往监控。制止典當行向股东告貸、典當行股东以典當行名义為本身招揽营業、股生髮治療,东操纵典當行违法违规從事金融勾當。瘦身霜,

第二十四条增强對股票等财富权力典當营業的监視辦理。制止和预防典當行违规融資介入上市股票炒作,或為客户供给股票買賣資金。制止以证券買賣账户資產為質押的股票典當营業。

第二十五条增强對《典當谋划允许证》的辦理。严禁擅自分派、调用谋划允许证等举动。

第二十六条增强對當票与當物(質、典質品)的比照查抄,做到账物符合,避免和查处企業违规不開具當票、以合同取代當票、有當票無質(抵)押等违规举动。

第二十七条省级商務主管部分賣力當票、续當凭证的监制和發放。省、地两级商務主管部分應答每户典當企業确當票购领、利用、核销环境創建台账,施行编号辦理。

各级商務主管部分應答當票和续當凭证的利用辦理举行按期查抄,并由查抄人具名賣力。典當企業當票与续當凭证利用的张数應与典當营業笔数符合,當票与续當凭证開具的累计金额應与典當总额符合,还没有赎回确當票与续當凭证的金额應与典當余额符合。各级商務主管部分應按期查對上述环境,發明問题,需责令企業作出阐明并举行核實。當票和续當凭证產生遗失的,典當企業應實时在媒體上通知布告声明作废,并以书面情势報知本地商務主管部分。

第二十八条增强典當企業档案辦理。地市级商務主管部分應到典當企業检验客户档案中有關证件、合同和當票等内容是不是齐备、有用;開具确當票、续當凭证内容是不是与证件和合同相一致,當票保管联是不是存入档案,開具确當票、续當凭证是不是与财政報表一致。

第二十九条增强典當企業财政状態的监視辦理。典當企業每個月應經由過程天下典當行業监視辦理信息體系,照實填報谋划环境和财政報表。年度要填報經管帐师事件所审计的年度财政報表。各级商務主管部分應答本行政區域内企業上報信息體系的数据举行审核。

第三十条增强信息化监視辦理。请求典當企業安装天下典當行業监視辦理信息體系,并利用该體系實現機打當票、续當凭证,正确录入典當营業相干信息。各级商務主管部分應增强利用天下典當行業监視辦理信息體系举行平常羁系,按期核對企業上報信息。

第三十一条严酷當物的質、典質挂号轨制。重點對财富权力質押典當营業和大额房地產典質典當营業确當物挂号环境举行現场核對。各级商務主管部分要踊跃与其他相干本能機能部分和谐,支撑典當企業依法打點當物的質、典質挂号。

第三十二条各级商務主管部分要严酷典當企業股权變动辦理。

(一)典當行增长注册本钱理當距离1年以上。

(二)新增股东或增資股东應与新设典當企業對股东的请求一致,避免不具有資历的企業和小我進入典當行業。對谋划未满3年或近来2年未實現红利的企業進入典當行業严酷审核,谨严允许。

(三)對付對外讓渡50%以上股分,控股股东讓渡全数出資额,同时變动名称、法定代表人、居处及股权布局等重大變动事項须严酷审核,避免個體典當企業借機變相集資吸储或倒賣谋划資历。

第三十三条典當企業在谋划進程中呈現以下情景之一的,地市级以上商務部分應约谈典當企業法定代表人止癢藥,、董事或高档辦理职員,下發整改通知书,责令其期限更正:

(一)营运时代抽逃注册本钱金;

(二)私行设立分支機構;

(三)未經批准私行變动股权或谋划场合;

(四)超范畴谋划,超比例發放當金,超尺度收取息费;

(五)回绝或阻碍非現场羁系或現场查抄;

(六)不依照划定供给報表、陈述等文件、資料,或供给子虚、隐瞒首要究竟的報表、陈述;

(七)欠亨過天下典當行業监視辦理信息體系開具當票、续當凭证,或以合同取代當票、续當凭证;擅自印制當票和续當凭证;

(八)其他违规违法环境。

第三十四条各级商務主管部分應創建重大事項傳递機制和危害处置機制。重大事項包含:

(一)激發群體事務;

(二)重大平安防备突發事務;

(三)不法集資吸储举动;

(四)重要資產被查封、冻结、拘留收禁的;

(五)企業或重要法人股东被撤消工商業務执照的;

(六)企業或重要股东触及重大诉讼案件的。

產生以上重大事項,應在24小时内陈述商務部。

各地制订出台的有關典當营業政策文件、事情放置和辦法應實时陈述商務部。

第三十五条引导典當企業按照《公司法》和《典當辦理法子》,創建杰出的公司治理、内部节制和危害辦理機制,增长典當轨制和营業法则的透明度,强化内部制约和监視,诚信谋划,避免恶性竞争。

第三十六条創建社會监視機制,通顺投诉举報渠道,纳入商務法律热线,加大對典當企業谋划举动的束缚、监視力度,晋升羁系實效。指导消息媒體准确鼓吹典當企業的功效和感化。

第五章  年审辦理

第三十七条典當企業年审由省级商務主管部分组织施行,各地年审陈述應于每一年4月30日前報商務部。

第三十八条年审内容應包含以下首要事項:

(一)典當企業注册本钱實收环境。重要核對有没有子虚出資、抽逃資金征象。

(二)典當企業資金来历环境。重要核對有没有不法集資、吸取或變相吸取存款、從贸易银行之外的单元或小我告貸等违规举动。

(三)典當企業法人股东存续环境,法人股东工商年检环境,典當企業与股东的資金来往环境。重要核對典當行對其股东的典當金额是不是跨越该股东的入股金额,典當行与股东的資金来往是不是合适相干划定。

(四)典當营業布局及放款环境。重要核對典當总额组成及其真實性,是不是有超比例放款、超范畴谋划,特别是有没有發放信誉貸款环境。

(五)典當企業對绝當物品处置环境。重要核對绝當物品处置步伐是不是合适划定,有没有超范畴谋划。

(六)當票利用环境。重要核對典當企業的所有营業是不是按划定開具了天下同一當票,是不是存在以合同取代當票和“账外挂账”征象,是不是存在自行印制當票举动,開具确當票、续當凭证与真正的質、典質典當营業是不是相對于應。

(七)息费收取环境。重要核對典當企業是不是存在當金利钱预扣關節止痛膏，环境,利钱及综合费率收取是不是跨越划定范畴。

(八)典當企業及其分支機構變动环境。重要核對是不是存在擅自變动或违规變动环境。

(九)典當企業有分支機構的,审计陈述應包含企業本部、分公司别离及归并的财政報表。分支機構地點地商務主管部分對分支機構具备羁系责任。

第三十九条地市级商務主管部分應在年审陈述书上出具初审定见。對付年审成果,省级商務主管部分應予以通知布告。年审中没有违法违规举动的典當企業定為A类;年审中有违规举动,但情节较轻,經惩罚或整改得以更正的典當企業定為B类;年审中有违法违规举动,情节较重,經整改仍分歧格的典當企業不得經由過程年审。

第四十条处所商務主管部分要對分歧类此外企業采纳分类辦理,對A类企業赐与搀扶;對B类企業加大羁系、查抄力度,對其變动、年审、重要股东介入新增典當行或分支機構设立采纳更严酷的羁系。

第六章  退出辦理

第四十一条對已不具有典當谋划允许資历的典當企業,省级商務主管部分應依照有關划定终止该企業典當谋划允许,并收回《典當谋划允许证》。

第七章  附则

第四十二条各省级商務主管部分可按照本地环境,制订详细羁系细则或划定有關事項,并報商務部存案。

第四十三条本蟑螂剋星,划定由商務部賣力诠释。

第四十四条本划定自印發之日起履行。